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Geldanlage in Investmentfonds

Vorsorgen und anlegen – einfach für Ihre Zukunft

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Geld anlegen mit Rücksicht auf Umwelt und Gesellschaft

Mit den nachhaltigen Fonds von ERGO und MEAG investieren Sie bevorzugt in Wertpapiere von Unternehmen/Ausstellern, die ihren wirtschaftlichen Erfolg mit Rücksicht auf Umwelt und Gesellschaft erzielen und die Grundsätze guter Unternehmensführung einhalten (siehe auch ESG-Kriterien). Zu den vom Fonds beworbenen ökologischen und/oder sozialen Merkmalen bei der Wertpapierauswahl gehören:

  • Ausschluss von Unternehmen und Staaten entsprechend der Ausschlusspolitik des Fonds
  • Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Anlageentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (PAI)
  • Mindestanteil an nachhaltigen Investitionen (auswirkungsbezogene Investments)
  • Bei den beiden Fonds MEAG Nachhaltigkeit A und den MEAG FairReturn wird zusätzlich ein Fokus auf nachhaltige Unternehmen/Emittenten mit gutem oder sehr gutem ESG-Rating (Best-in-Class Konzept) gelegt

Ausgezeichnet ² - die Fondsauswahl der ERGO

Die Modellrechnung in dieser Veröffentlichung ist unverbindlich. Die angenommene Wertentwicklung pro Jahr ist ein geschätzter Wert und stellt weder eine Wiedergabe der Realität dar, noch ist sie ein verlässlicher Indikator für die zukünftige tatsächliche Wertentwicklung. Das tatsächliche Ergebnis ist unter anderem von der aktuellen Kapitalmarkt- und Währungsentwicklung abhängig und kann somit besser oder schlechter ausfallen. Die Anlage erfolgt zum Anteilpreis. Neben den bereits auf Fondsebene anfallenden Kosten (wie z.B. Verwaltungsvergütung) werden somit keine weiteren Kosten (wie z.B. Depotgebühren) oder eventuelle steuerliche Auswirkungen berücksichtigt, die das Anlageergebnis schmälern. Der Wert der Fondsanteile und deren Erträge können sowohl steigen als auch fallen, und es besteht die Möglichkeit, dass Sie bei einer Rückgabe von Anteilen nicht den vollen investierten Betrag zurückerhalten.

Depot eröffnen   Zur Fondsauswahl

Die Investmentfonds von ERGO: Für jeden Anlegertyp die passende Anlageform

  • Kapital attraktiv anlegen

    Sie verfügen über Geld, das Sie anlegen möchten? Ob von Ihrem Tagesgeldkonto, einer Bonuszahlung oder einem Erbe – diese Investmentfonds bieten attraktive Renditechancen.

    Gute Gründe für die ERGO Einmalanlage

    • Attraktive Geldanlage mit hoher Flexibilität
    • Individuelle Fondsauswahl, passend zu Ihren Wünschen
    • Investition in einen oder mehrere Fonds

    Noch ein Hinweis für Sie: Wertpapiere unterliegen den Schwankungen an den Kapitalmärkten (z. B. Aktienkurs- und Zinsänderungsrisiko sowie Währungsrisiko).

  • Schritt für Schritt Ziele erreichen

    Altersvorsorge, eine Weltreise oder die ersehnte Eigentumswohnung – um Ihre Ziele mit Investmentfonds zu erreichen, bietet sich der ERGO Fondssparplan an. Starten können Sie schon ab 25 € im Monat.

    Gute Gründe für den ERGO Fondssparplan

    • Chance auf eine attraktive Rendite
    • Hohe Flexibilität: Sie können Einzahlungen jederzeit aussetzen, reduzieren, erhöhen oder den Fonds tauschen.
    • Langfristig können Sie einen günstigeren durchschnittlichen Anteilpreis durch den Durchschnittspreiseffekt (Cost-Average-Effekt) erzielen.

    Noch ein Hinweis für Sie: Wertpapiere unterliegen den Schwankungen an den Kapitalmärkten (z. B. Aktienkurs- und Zinsänderungsrisiko sowie Währungsrisiko).

  • Erarbeitete Vorteile nutzen

    Wenn Sie Ihre Vermögenswirksamen Leistungen anlegen möchten, bieten sich Aktienfonds an. So können Sie mithilfe des Arbeitgebers attraktive Ertragschancen nutzen und ein kleines Vermögen aufbauen. Innerhalb bestimmter Einkommensgrenzen fördert der Staat diese Anlage zusätzlich mit einer Sparzulage.
     
    Gute Gründe für den ERGO Fondssparplan VL

    • Monatlich bis zu 40 € von Ihrem Arbeitgeber anlegen
    • Sparbeitrag freiwillig aufstocken
    • Nach 7 Jahren frei über das angesparte Geld verfügen

    Noch ein Hinweis für Sie: Wertpapiere unterliegen den Schwankungen an den Kapitalmärkten (z. B. Aktienkurs- und Zinsänderungsrisiko sowie Währungsrisiko).

  • Kapital nutzen

    Mit einem Auszahlplan für Investmentfonds legen Sie bestehendes Kapital planungssicher und zu attraktiven Renditen an. Zusätzlich erhalten Sie daraus in den nächsten Jahren regelmäßige Auszahlungen. Den Auszahlplan können Sie individuell auf die eigene Lebenssituation anpassen.
     
    Gute Gründe für den ERGO Auszahlplan

    • Bereits ab 5.000 € Guthaben möglich
    • Selbst bestimmen, ob Sie Ihr Kapital erhalten oder verbrauchen
    • Auf Wunsch jederzeitige Verfügbarkeit über gesamtes Kapital

    Noch ein Hinweis für Sie: Wertpapiere unterliegen den Schwankungen an den Kapitalmärkten (z. B. Aktienkurs- und Zinsänderungsrisiko sowie Währungsrisiko).

ERGO und MEAG – Ihre starken Partner

Beim Thema Kapitalanlage setzt ERGO ganz auf die Kompetenz ihres Vermögensmanagers MEAG. Von dieser Zusammenarbeit profitieren auch Sie als ERGO Kunde. Und zwar gleich doppelt: Ihnen steht die Erfahrung der MEAG als großer Vermögensverwalter genauso zur Verfügung wie das Know-how und die Beratungsstärke von ERGO. Beide gehören zu Munich Re, einem der weltweit führenden Rückversicherer und Risikoträger. Das bedeutet für Sie: Vorsorge und Geldanlage aus einer Hand. Individuell, einfach und verständlich.

Weitere Informationen

Fonds-Lexikon

Fachbegriffe aus der Welt der Fonds

Wir möchten, dass unsere Vorsorge- und Anlagelösungen für Sie klar, einfach und verständlich sind. Doch um einige Fachbegriffe kommen wir nicht umhin. In unserem Fonds-Lexikon erklären wir die wichtigsten Begriffe.



Zum Fonds-Lexikon

Fonds-Banking

Fonds-Banking

Genießen Sie mit dem Fonds-Banking die Freiheit, von jedem Ort der Welt online auf vielfältige Depotfunktionen schnell und einfach zugreifen zu können.


www.mein-ergo-depot.de


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FAQ

FAQ

Was sind Investmentfonds?

Ein Investmentfonds bündelt das Geld vieler Anleger. Je nach Höhe der Einzahlung – das können regelmäßige Einzahlungen oder ein einmaliger Geldbetrag sein – erhält der Anleger Anteile, mit denen er an den Vermögenswerten des Investmentfonds beteiligt ist. Das gebündelte Kapital wird von einem Vermögensmanager verwaltet und in verschiedene Vermögenswerte (z. B. Geldmarktpapiere, Anleihen oder Aktien) angelegt. Durch die Investition in unterschiedliche Anlageklassen und Einzeltitel erreicht der Fonds eine breite Streuung. So können kurzfristige Schwächen einzelner Werte durch die Stärke der anderen Werte aufgefangen werden. Das macht einen Fonds stabiler als Einzeltitel.


Eine detaillierte Übersicht der Kosten je Fonds finden Sie hier

Wissenswertes rund um die Vermittlung von Investmentprodukten finden Sie hier


Welche Fondsart passt am besten zu meinen Zielen?

Es gibt verschiedene Arten von Investmentfonds. Rentenfonds investieren ausschließlich oder überwiegend in Staats- und Unternehmensanleihen sowie in Pfandbriefe. Die Kursschwankungen der Rentenfonds sind in der Regel moderater als bei Aktienfonds, allerdings ist die durchschnittliche Wertentwicklung auf lange Sicht vergleichsweise niedriger.
Aktienfonds sind Fonds, die ausschließlich oder überwiegend in Aktien anlegen. Je nach Anlageschwerpunkt – Aktien bestimmter Branchen, Länder oder Regionen – entwickeln sich Aktienfonds sehr unterschiedlich. Aufgrund der breiten Streuung in eine Vielzahl von Aktienwerte wird das Anlagerisiko im Vergleich zu einer Anlage in einzelne Aktien deutlich reduziert. Zusätzlich können Dividendenauszahlungen einzelner Aktien das Fondsvermögen erhöhen. Langfristig verzeichnen Aktienfonds in der Regel höhere Wertzuwächse als Rentenfonds, unterliegen aber auch stärkeren Kursschwankungen. Mischfonds kombinieren verschiedene Anlageklassen, wie z. B. Aktien und Anleihen in einer Anlageform. Das Mischungsverhältnis ist je nach Investmentfonds unterschiedlich. Mischfonds zeichnen sich aufgrund des Anteils der Anleihen in der Regel durch eine geringere Schwankungsbreite als reine Aktienfonds aus.

 

Wer ist für das Fondsmanagement zuständig?

Die Fonds für unsere Investmentprodukte werden von der MEAG aufgelegt und gemanagt. Die MEAG übernimmt für Munich Re und ERGO alle Kapitalanlageaktivitäten und gehört damit zu den bedeutenden Vermögensmanagern Europas. Die Wertpapierspezialisten der MEAG verfolgen einen stringenten und risikokontrollierten Investmentansatz. Ziel ist es, für ihre Kunden eine langfristig überdurchschnittliche Wertentwicklung zu erwirtschaften. Vielfache Auszeichnungen für die MEAG Investmentfonds von renommierten Ratingagenturen und Verlagen (z. B. Lipper, Morningstar, RenditeWerk, FERI EuroRating Services und dem Finanzen Verlag (€uro FundAwards)) belegen den Erfolg der MEAG auf den Kapitalmärkten. Deshalb vertrauen unsere Kunden bereits seit Jahren auf die Kompetenz der MEAG.

 

Was kostet der Kauf von Investmentprodukten?

 

Ausgabeaufschlag: Der Ausgabeaufschlag ist eine einmalige Gebühr, die beim Erwerb von Fondsanteilen anfällt. Er wird üblicher-weise als Prozentsatz auf Basis des Anteilpreises angegeben. Die Höhe des Ausgabeaufschlags hängt im We-sentlichen von der Art des Investmentfonds und seinem Anlageschwerpunkt ab. Mit dem Ausgabeaufschlag werden die Vertriebskosten gedeckt. Im veröffentlichten Ausgabepreis ist der Ausgabeaufschlag bereits be-rücksichtigt.

 

Verwaltungsvergütung: Die Kapitalverwaltungsgesellschaft erhält für die Verwaltung eines Investmentfonds einen festgesetzten Pro-zentsatz des Fondsvermögens als Vergütung. Sie wird laufend dem Fondsvermögen entnommen. Und ist somit bereits in der veröffentlichten Wertentwicklung des Investmentfonds enthalten.

 

Abschlusskostenpauschale (Kostenvorausbelastung): Bei Geldanlagen in Fonds fällt üblicherweise bei jedem Fondstausch oder -kauf eine Gebühr an: der sogenann-te Ausgabeaufschlag. Beim ERGO Fondssparplan Zukunft verwenden Sie im ersten Jahr einen Teil Ihrer monat-lichen Sparbeträge, um alle zukünftigen Ausgabeaufschläge zu bezahlen. Das lohnt sich bei Vertragslaufzeiten ab 10 Jahren.

Jetzt Fonds auswählen und Geld anlegen
Sie möchten Ihr Geld gewinnbringend anlegen oder regelmäßig einen bestimmten Betrag ansparen? Sie interessieren sich für Investmentfonds, haben aber nicht die nötige Zeit, jeden Tag das Börsengeschehen zu verfolgen? Dann ist die Fondsauswahl der ERGO genau das Richtige für Sie. Ermitteln Sie selbstständig Ihren persönlichen Anlegertyp und finden Sie schnell und bequem den passenden Fonds. Starten Sie unsere Fondsauswahl.
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1 Fonds der MEAG MUNICH ERGO Kapitalanlagegesellschaft mbH
MEAG MUNICH ERGO Kapitalanlagegesellschaft mbH
Am Münchner Tor 1 | 80805 München | www.meag.com

Dies ist eine Marketinganzeige der ERGO Group AG und dient Werbezwecken. Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt und die Basisinformationsblätter, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Eine Anlageentscheidung sollte nebst Nachhaltigkeitsaspekten alle im Prospekt beschriebenen Eigenschaften und Ziele des Investmentvermögens berücksichtigen. Die in dieser Veröffentlichung enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar, sondern dienen ausschließlich der Produktbeschreibung. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Fondsanteilen sind die Basisinformationsblätter, der Verkaufsprospekt sowie der letzte Jahres- bzw. Halbjahresbericht; kostenlos in deutscher Sprache erhältlich bei der unten angegebenen Adresse; www.meag.com. Umfassende Informationen über die Risiken entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt. Der Erwerb von Fondsanteilen führt nicht zum Erwerb der von dem Fonds erworbenen Vermögenswerte. Die von dem Fonds erworbenen Vermögenswerte sind nur im Besitz des Fonds. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in Deutsch erhalten Sie hier: www.meag.com/de/informieren/medien/Anlegerrechte.pdf. Die MEAG kann jederzeit beschließen, Vorkehrungen, die sie gegebenenfalls für den Vertrieb von Anteilen eines Fonds und/oder Anteilklassen eines Fonds in einem anderen Mitgliedstaat als ihrem Herkunftsmitgliedstaat getroffen hat, unter den Voraussetzungen des Art. 93a der Richtlinie 2009/65/EG und des Art. 32a der Richtlinie 2011/61/EU wieder aufzuheben. Die frühere Wertentwicklung lässt nicht auf zukünftige Renditen schließen. Für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität dieser Informationen übernimmt die ERGO Group AG keine Gewähr. Der Wert der Fondsanteile und deren Erträge können sowohl steigen als auch fallen; die Anlage in den Fonds kann zu einem finanziellen Verlust führen. Hinweis für Österreich: Zahl- und Vertriebsstelle ist die Volksbank Wien AG, Schottengasse 10, A-1010 Wien.

2 Auszeichnungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen und Auszeichnungen. Capital für die Fondsgesellschaft; Scope für das Multi-Asset-Team im Fondsmanagement, Scope für „Bester Fonds Aktien Deutschland“ MEAG ProInvest und das FNG-Nachhaltigkeitssiegel für die Fonds MEAG Nachhaltigkeit und MEAG FairReturn.